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　　来源：经济参考报 作者：记者 刘大江 实习记者 彭飞

　　为积极响应监管要求，近期多家上市银行官宣首席合规官到任。2月28日，包括建设银行、交通银行、浙商银行、青农商行、兰州银行在内的五家上市银行均宣布聘任首席合规官。

　　其中交通银行确定由首席风险官刘建军兼任首席合规官，其任职资格需国家金融监督管理总局核准后生效，建设银行则由该行行长张毅兼任首席合规官，另外浙商银行、青农商行和兰州银行也是由行长兼任首席合规官。

　　观察这五家银行确定的首席合规官人选，除了交通银行由首席风险官兼任外，其他四家银行都是由行长直接兼任，体现出这些银行在首席合规官人员任命上的重视，高管高配成为主流模式。

　　除上述五家银行外，据记者统计发现，截至2月底已有近30家A股上市银行完成首席合规官聘任，其中六大国有银行已全部配齐，股份行中的浦发银行、光大银行也在2026年完成聘任，头部城商行中的宁波银行、上海银行、重庆银行早前已确定具体人选。

　　业内人士认为，随着银行首席合规官密集确定，标志着银行业合规治理将进入制度化、常态化新阶段。后续银行要将合规基因注入发展决策、业务经营的全过程、全领域，实现从“被动监管遵循”向“主动合规治理”的转变。

　　提升合规管理严肃性独立性

　　上市银行近期密集确定首席合规官人选，背后一个重要原因是严格落实监管层的指导意见。

　　2024年12月，国家金融监督管理总局发布《金融机构合规管理办法》(简称“办法”)，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，纳入高管序列，并允许行长(总经理)或其他高管兼任。《办法》从2025年3月1日起正式施行，过渡期为一年。随着过渡期结束，已有大部分上市银行完成了首席合规官的聘任。

　　对于金融机构设立首席合规官的目的，国家金融监督管理总局相关负责人曾表示，合规的核心要义是遵循法律法规、监管规范，不触“底线”、不碰“红线”，这就要求合规管理具备相应的严肃性和独立性。此前金融机构虽设置了合规总监、合规负责人等岗位，但具体职责不够明确，难以满足合规管理的独立性要求。

　　上海金融与法律研究院研究员杨海平认为，多家银行确定的首席合规官由行长直接兼任，可以显著提升合规管理在银行管理体系中的地位、独立性与权威性，也能更好适应严监管新常态，提升合规效能、防控经营风险。

　　邮储银行研究员娄飞鹏表示，此前多数银行已设立首席风险官，这一岗位侧重信用、市场、操作等实质风险量化管理，新设立的首席合规官，则专守法律法规与监管底线，防范处罚与合规风险，二者协同互补，能形成银行稳健经营的“双防线”。

　　一位头部城商行合规管理部人士告诉记者，他所在的银行就是由行长直接兼任首席合规官，今后合规管理部门在银行内部的独立性与权威性会加强，并且汇报的层级上升，能直达行长，有利于今后严格开展各项业务合规管理，从内部防控上逐渐减少各项业务中违法违规行为的发生概率，避免被监管处罚，整体提升银行的风控管理成效。

　　但也有专家提醒说，由银行行长兼任首席合规官虽能提升决策效率，加强合规部门履职尽责的权限，但也要警惕形式上的合规，不能使合规职能悬空，需要配套完整的考核、问责与履职保障机制，在信息管理、贷款、反洗钱等监管尤为重视的领域，加强合规管理的落地执行，提升全员合规意识和全行合规文化。

　　合规管理“防火墙”仍待筑牢

　　银行主动提升合规管理水平也势在必行。自2026年以来，已有多家银行因各类业务的违法违规行为收到监管罚单，这也督促银行在合规管理上必须严格落实监管要求，合规意识要从制度和文件层面转化到各部门、各岗位和各业务负责人的实际行动上，切实加强全流程合规管理。

　　今年春节前，监管层开出了2026年以来的两张大额罚单。建设银行、浦发银行均因多项违法行为被监管分别罚没约4350.61万元、4250.44万元，同时这两家银行的多名相关责任人也被处以罚款。此外，还有多家城商行也因各类违法违规行为在今年被监管机构处罚，如青岛银行、四川银行、厦门银行、郑州银行等。

　　在过去的2025年，监管层也加大了对银行机构的违法违规处罚力度，呈现出“严监管、零容忍”态度。据企业预警通数据显示，2025年央行、金融监管总局、外管局及派出机构对银行机构及从业人员共开出罚单6565张，罚没金额达到26.41亿元，相比2024年大幅增长。